陕金办发〔2026〕54号

  为贯彻落实省委、省政府工作部署，加快推进科技金融服务“五项机制”改革走深走实，扎实做好科技金融大文章，健全同科技创新相适应的科技金融体制，推动改革提质扩面增效，省委金融办会同人民银行陕西省分行、陕西金融监管局、陕西证监局等10部门联合制定了《关于深化科技金融服务“五项机制”改革的行动方案》。现印发给你们，请结合实际认真抓好贯彻落实。

中共陕西省委金融委员会办公室

中国人民银行陕西省分行

国家金融监督管理总局陕西监管局

中国证券监督管理委员会陕西监管局

  陕西省发展和改革委员会

  陕西省科学技术厅

  陕西省工业和信息化厅

  陕西省财政厅

  陕西省人民政府国有资产监督管理委员会

  陕西省知识产权局

  2026年7月6日

关于深化科技金融服务“五项机制”改革的行动方案

  为扎实做好科技金融大文章，深入打好教育科技人才体制机制一体改革硬仗，持续深化科技金融服务“五项机制”改革，健全同科技创新相适应的科技金融体制，推动改革提质扩面增效，按照国家层面推进科技金融改革的部署和省委改革委、省委科技委、省委金融委会议对科技金融改革的要求，制定本行动方案。

  一、深化技术经理人奖励激励机制

  改革要求：完善技术经理人薪酬、绩效奖励和股权激励制度机制，畅通技术经理人职业发展通道，调动技术经理人在技术管理、成果转化、投融资对接等方面工作积极性，畅通金融资本与“三项改革”成果信息渠道，促进供需资源精准匹配。

  1.完善技术经理人绩效奖励制度。支持高校、科研院所等采用市场化方式选聘技术经理人，采用适配岗位特点的协议薪酬分配机制。鼓励科技成果转化服务机构探索“基础底薪+转化奖励+股权增值”市场化薪酬，支持秦创原创投公司探索构建面向全省技术经理人及机构的“信用积分+佣金奖励+股权激励”复合型激励体系。

  2.健全技术经理人股权激励机制。推广“服务换股权”合作模式，鼓励技术经理人以专业服务置换科技企业股权，探索建立转化后项目跟投机制，与科研团队构建“风险共担、利益共享”长期绑定机制。鼓励省级上市后备企业积极聘用优秀技术经理人作为核心高管，并配套享受员工持股计划等激励措施。

  3.畅通技术经理人职业发展通道。构建覆盖基础普及、能力进阶、前沿拓展的全链条技术经理人培养体系，支持西安交通大学技术经理人学院建设，组建覆盖全省重点产业的技术经理人团队，畅通技术经理人进入各级各行业主管部门专家库渠道。

  二、深化“以丰补欠”全链条考核评价机制

  改革要求：健全政府投资基金和国资基金长周期考核和以后端成长成熟期产业基金投资收益反哺前端种子天使创投基金制度机制，着力培育长期资本、耐心资本，有效赋能初创期“三项改革”成果项目跨越“死亡之谷”;优化金融业高质量发展奖补机制，对开展科技金融业务的相关机构，分类实施奖补政策。

  4.发挥社保科创基金投资效能。以100亿元社保科创基金成立为契机，构建以科创母基金为核心的早期创投基金群，以社保科创基金为核心的成熟期产业基金群，推动科创母基金、社保科创基金设立子基金和子基金投资项目加快投决进度，形成覆盖科技型企业全生命周期的接续投资链条。

  5.合理确定基金存续期。指导各市(区)完善政府投资基金管理办法，按照《陕西省人民政府办公厅做好政府投资基金高质量发展的通知》要求，合理设置各类基金存续期。

  6.完善基金考核评价机制。制定陕西省政府投资基金重点投资领域清单，加强政府投资基金布局规划和投向指导评价。健全全链条弹性考核体系，实行省级科创母基金5年整体运作评估、母基金管理的子基金和直投项目实行“3年阶段性评估+到期清算整体评价”的长周期考核制度。

  7.加大科技金融奖励激励力度。持续落实金融高质量发展奖补政策，对符合条件的银行、保险等金融机构给予适当奖补。各市(区)要把省市区各级政府引导基金(含政府出资母基金)子基金管理费率最高限标准调整到与省级一致，给予更高协商空间。

  三、深化包容性容错纠错机制

  改革要求：完善政府投资基金和国资基金尽职免责机制，根据不同基金类型设置差异化容亏率，健全免责认定标准和流程，加强审计、财政、纪检监察、国资监管、金融监管等政策协同;加强科技专营机构建设，落实科技信贷尽职免责机制和落实小微科技企业不良贷款较高容忍度要求。

  8.完善国资创投基金尽职免责机制。指导省属企业按照《关于支持省属企业创业投资基金高质量发展的通知》(陕国资发〔2025〕72号)等有关规定，落实国资创投基金尽职免责机制。纪检监察、巡视、审计等方面在对政府投资基金、省属国资创投基金尽职免责政策或规定执行情况开展监督时，应综合考虑各方面因素，依规依纪、科学审慎研判问题。

  9.落实科技信贷尽职免责机制。督促银行机构落实科技信贷尽职免责和小微科技型企业不良贷款容忍度要求，完善尽职免责机制和流程，明确小微型科技型企业不良贷款容忍度可较各项贷款不良率提高不超过3个百分点，鼓励适当提高大、中型科技型企业的不良容忍度，提升“敢贷、愿贷、会贷”能力。

  10.加强科技金融专营机构建设。支持银行保险机构搭建以科技支行、科技保险支公司为支撑，科技特色分支机构为辐射的服务体系，督促科技支行、科技保险支公司优化提质，切实发挥示范引领作用。

  四、深化多层次风险分担机制

  改革要求：优化科技信贷风险补偿机制，完善科技保险保费补贴和风险补偿机制，健全科技信贷、科技保险和科技担保的风险兜底、分担机制，免除金融机构对“三项改革”科技型企业融资的后顾之忧。

  11.落实财政金融协同各项政策。落实科技创新类贷款、设备更新贷款和中小微企业贴息政策，支持全省科技型企业和科技创新活动。研究制定科技创新领域风险补偿实施细则，明确风险补偿的适用对象、申报条件、补偿标准。依托陕西股权交易中心，打造集政策对接、融资服务、资源整合于一体的专业化财金协同服务平台。

  12.深化“秦科保”试点。落实科技部、金融监管总局等部委出台的《关于加快推动科技保险高质量发展有力支撑高水平科技自立自强的若干意见》政策精神，用足用好国家存量和增量政策，深化政策性科技保险“秦科保”试点，组建“秦科保”科技保险共保体，强化“保贷联动”模式创新，规范保费补贴申报和承保理赔活动，构建“线上+线下”风险评估机制。

  13.扩大科技担保规模。深入实施科技创新专项担保计划和民间投资专项担保计划，探索实施“投担联动”模式，落实银担风险分担机制和相关补贴优惠政策。支持符合条件的担保公司申请设立科技担保专营机构，落实代偿率容忍度上限要求。

  五、深化试点化创新实践机制

  改革要求：先行先试、积极抢抓科技型企业上市“绿色通道”、上市公司并购重组、金融资产投资公司(AIC)、债券市场“科技板”、科技企业并购贷款、合格境外有限合伙人(QFLP)等国家试点政策机遇;用好“陕西创投日”常态化品牌路演活动，拓展创新积分制应用场景，着力打通科技融资供需信息壁垒。

  14.积极争取国家级基金落地。积极联合国家级创业投资引导基金、中小企业发展基金、军民融合二期基金等国家级基金，争取在陕设立子基金，有效引入国家级资源，助力我省科创产业高质量发展。

  15.抢抓国家科技金融试点政策机遇。推动符合条件的金融机构、私募创投机构、科技型企业在债券市场“科技板”发行科创债，支持符合条件的科技型企业科创可转债。加强与金融资产投资公司(AIC)战略合作，推动设立更多AIC试点基金，指导已落地AIC试点基金加快投放进度。落实《陕西省自贸试验区开展合格境外有限合伙人(QFLP)试点办法》，争取更多QFLP试点基金落地。鼓励金融机构开展科技企业并购贷款业务，支持科技企业特别是“链主”企业进行产业整合。

  16.强化资本市场运用。用足用好科技型企业上市“绿色通道”，加强后备企业储备。抢抓科创板设立成长层、创业板增设第四套标准政策机遇，建立地方政府企业上市推送机制，支持优质科技型企业登陆资本市场。支持企业赴港交所上市，利用国际资本市场实现融资发展。健全陕西资本市场服务中心平台功能，强化省级上市后备企业梯度培育。修订陕股交科技创新专板规则，高质量建设陕股交科技创新专板、“专精特新”专板。畅通私募创投基金“募投管退”循环，开展区域性股权市场私募股权和创业投资基金份额转让试点。研究出台省属国有控股上市公司市值管理政策，鼓励和指导企业通过采取专业化重组整合、优质资产注入、定向增发等方式，加快上市公司资本运作步伐。

  17.打通科技金融信息壁垒。拓展“创新积分制”使用场景，建立完善“创新积分制”特色指标体系，落实科技部“创新积分制”揭榜任务，编制《科技金融产品和服务全景图谱》。发挥秦创投“陕西创投日”全省科技--人才--金融创新要素融通的常态化路演机制，聚焦重点产业链每月举办大型路演活动。

  18.健全“股债贷保”联动的科技金融生态。鼓励省内金融机构与秦创投公司加强合作，围绕科技金融服务“五项机制”改革联合开发定制化风险分担、尽职免责、“股债贷保”联动的金融产品，支持金融机构推出一批具有突破性的“首笔、首只、首单”业务场景和服务试点。成立陕西省科技金融协会，有效发挥西安市科技金融联盟作用，搭建全省科技金融领域沟通平台，强化“股债贷保”合作交流。健全科技贷款等科技金融统计制度，完善科技金融服务效果评估考核评价、国有金融企业考核制度，引导金融机构加大对科技金融投入力度。

  19.扩大科技金融改革试点范围。将科技金融服务“五项机制”改革由省级向市(区)级推广，由第一批试点--秦创原创投公司向第二批试点--其他金融机构或地方金融企业扩围。结合科技金融工作实际和改革条件评估，将中国银行陕西省分行、浦发银行西安分行、人保财险陕西省分公司、陕财投、开源证券、陕西资本市场服务中心、陕西股权交易中心、中科创星、陕西金资基金、西安担保集团、西安高新金控集团作为第二批科技金融服务“五项机制”改革试点单位，纳入试点的单位在股东单位对尽职免责机制建设、监管单位监管、政务事项办理等方面给予包容性支持，鼓励试点单位深入探索创新、敢于啃硬骨头、打硬仗，大胆闯、大胆试，推动科技金融服务“五项机制”改革走深走实。

  20.推广改革试点案例。加强科技金融服务“五项机制”改革典型案例梳理总结，及时将典型案例经验进行复制推广。